相关职业：财富顾问

　　职业其他名称：综合客户顾问

　　2、营销产品:根据银行经营原则,向客户宣传金融产品,做市场公关,产品推销;

　　3、开发客户:与现有客户保持联系,积极开发潜在客户。

　　工作考核要求：

　　不同层级有不同的考核标准,与银行的总体目标也有很大关系,考核主要是看业务量以及在业务过程中创造的可以货币计量的价值。内容包括存款量、贷款量、客户相关的其他金融业务、国际业务等所产生的价值等等。

　　1.能够熟练使用MS Office系列办公软件,主要是Word和Excel。

　　2.有基本的数据分析处理能力,主要通过Excel实现。

　　3.有金融类知识基础,能够对金融市场有基本了解,分析市场,了解金融产品。

　　4.有会计知识基础,能够看懂分析财务报表。

　　通用技能：

　　1.沟通能力:主动与客户沟通,了解客户需求,发展新客户,维持良好的客户关系。

　　2.学习能力:跟进市场更新知识,适应快速变化的市场;全面广泛地学习,以对市场有更全面的认识;学习与客户有关知识以便更好地与客户交流沟通。

　　3.抗压能力:有时工作压力较大,要能在压力下依旧保持较好的工作状态。

　　并无特定资格证要求。

　　附加项：

　　银行从业资格证、证券从业资格证、CPA、CFA等。

　　银行客户代表的收入来自三个部分,即基本工资、绩效工资和计价工资。基本工资由工作岗位和工作年限决定,绩效工资由岗位系数决定,计价工资由业务量决定。

　　满意度：

　　4(薪酬满意度评分：1点~5点，分别代表“非常不满意”~“非常满意”)

　　福利制度：

　　五险一金、企业年金、业务培训、年假,且大部分银行能为应届生解决工作地户口。

　　虽然银行业目前也面临着各种挑战,但整体银行业的发展趋势还是较为乐观,社会声誉和工资福利待遇也在整体行业中处于中上水平,从业者一般对薪酬和工作环境都较为满意,且银行业总体属于快速发展期,对于人才的需求也是不断增加的,对人才质量的要求也在不断提高。

　　个人发展路径：

　　由于不同人的目标定位不同,其发展路径也不大一样,主要有三类发展路径：

　　1、转入管理层，晋升按行政职位等级晋升;

　　2、转向其他岗位或部门;

　　3、一直从事客户经理,在技术职称上提升。

　　其中,外资银行由于流动性较大,并无典型发展路径,且晋升空间较小。

　　职业的就业趋势：

　　客户经理负责银行中较为重要的业务,因此发展前景不错,但是就业竞争日趋激烈,压力增大。

　　2、银行的管理中,都有非常系统的相关管理制度和控制手段。比如一些审批制度、某些业务必须两个人同时办理等。

　　3、职业道德要求银行从业人员不可监守自盗,不可以为不符合条件的贷款者提供贷款等等。